私は新館7階『MUSUBI』に勤務しております終活アドバイザーの宮本と申します。
『終活』に関して「何をしておくべきなのか」、アドバイスや提案を定期的に発信してまいります。ご参考いただければ幸いです。

今回は、前回に引き続き「お金」についての話第2弾です。4点ほどポイントをまとめました。

１．金融商品の見直し
投資型保険や貯蓄型保険、また株式や債券、投資信託、暗号資産といった投資商品を見直し、必要なもの・不要なものを分け整理されてはいかがでしょうか。
特に、保険については受取人や保障内容の確認は大事です。

２．相続税について理解する
相続に関する税金について理解し、必要に応じて対策を講じる。

〈相続税の基本ルール〉
①相続開始から「10ヵ月」以内に申告と納税をしなければなりません。
※遺産総額が『基礎控除額』を超えると相続税課税の対象となります。
『基礎控除額』＝3,000万円＋(600万円×法定相続人の数)
例）相続人の数が2名の場合、3,000万円＋(600万円×2人)＝4,200万円
遺産がおよそ4,000万円を超えていたら相続税の対象となる可能性があるため、注意が必要です。

②相続税が0円であれば申告・納税は不要です。

３．デジタル資産の整理
オンラインバンキングや投資口座、暗号通貨などのデジタル資産も整理します。
最近はパソコンやスマートフォンを使って投資をされている方が増えておりますが、パソコンやスマートフォンを開くためにはパスワードが必要です。
必要に応じてアカウント情報やパスワードを家族や大切な人に共有したり、パソコンやスマートフォンの処分の方法や方針を伝えておきましょう。

４．生活費の見直し
終活においては、これからの人生をよりよいものにするために、どんな収入があるのか、生活費はどれくらい必要なのかを整理しておくことはとても重要です。また、定期的な支出や生活費を見直すことで、不要な支出を減らし、将来の資金計画がたてやすくなります。

以上、2回にわたりお金に関する整理についてポイントをまとめました。まずは、できるところからはじめられてはいかがでしょうか。

新館7階「MUSUBI(結び)」では、毎月、税理士による無料相談会を開催しており、ホームページや井筒屋アプリでも相談会スケジュールを発信しています。
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担当　宮本･吉本･野田